Cảnh báo Làm gì khi tài khoản cá nhân bỗng nhiên nhận “số tiền lạ”?


DM Exness

Cảnh báo

BlackMMOBlackMMO is verified member.

Báo Thủ MMO
Staff member
DM Lover
VIP Member
31/10/24
75
4
8
Token
315
USDT
0.00
Nếu bỗng nhiên tài khoản cá nhân nhận được “số tiền lạ”, cần lưu ý không sử dụng cho chi tiêu cá nhân. Nhanh chóng liên lạc với ngân hàng của mình đề nghị hỗ trợ xác minh, tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ, đồng thời khẩn trương trình báo với cơ quan công an.

Trong trường hợp này, người dùng cần thông báo ngay cho ngân hàng để tra soát giao dịch. Nếu đúng là nhầm lẫn, ngân hàng sẽ liên hệ với đại diện chi nhánh quản lý tài khoản đã chuyển tiền nhầm và yêu cầu họ chuyển hoàn lại. Thông thường, quá trình tra soát giao dịch diễn ra trong 30 - 45 ngày.

NẾU BẠN TỰ THOẢ THUẬN CHUYỂN LẠI TIỀN CHO AI ĐÓ LIÊN HỆ VỚI BẠN. BẠN SẼ PHẢI ĐỀN BÙ SỐ TIỀN NÀY HOẶC THẬM CHÍ LÀ BỊ LỪA ĐẢO RẤT NHIỀU TIỀN. BẠN KHÔNG THỂ XÁC MINH AI LÀ NGƯỜI CHUYỂN NHẦM. HÃY ĐỂ NHIỆM VỤ XÁC MINH CHO NGÂN HÀNG. ĐỪNG VÌ THƯƠNG NGƯỜI MÀ BỊ LỪA ĐẢO

Sau khi chuyển nhầm, người chuyển nhầm có thể tiếp tục gửi thêm các khoản tiền nhỏ với nội dung nhờ họ liên lạc lại, cho người nhận tiền nhận được thông tin. Nội dung chuyển tiền thường ngắn gọn, giới thiệu cho họ biết mình là người gửi nhầm kèm số điện thoại để họ liên lạc lại.

Trong trường hợp người nhận được tiền chuyển nhầm chủ động liên hệ lại và 2 bên tự giải quyết, cần báo lại với ngân hàng. Nếu người nhận được tiền không liên hệ lại, người dùng tiếp tục chờ thời gian để ngân hàng tra soát giao dịch.

Sau thời gian tra soát, xảy ra 2 trường hợp
  • Nếu tài khoản thụ hưởng đã chuyển nhầm vẫn còn đủ số dư khả dụng, tiền sẽ được hoàn lại vào tài khoản của người chuyển nhầm. Nếu người được chuyển nhầm đã rút hết tiền và cố ý không hoàn trả hoặc không còn khả năng hoàn trả, phía ngân hàng buộc phải liên hệ với chính quyền địa phương và các cơ quan chức năng như tòa án, công an để có hướng giải quyết.
  • Nếu ngân hàng không liên hệ được với người nhận qua số điện thoại, người chuyển tiền có thể yêu cầu ngân hàng liên hệ qua địa chỉ hoặc thông báo qua tài khoản Internet banking (nếu có).
Nếu người nhận cố ý không hoàn trả hoặc không còn khả năng hoàn trả thì có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin cá nhân của người nhận để khởi kiện đòi lại tiền hoặc làm đơn tố giác tội phạm gửi cơ quan công an.

  • 10 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng: Thì bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 50 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
  • Chiếm giữ tài sản trị giá 200 triệu đồng trở lên: Thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.
  • Từ 1,5 tỷ đồng trở lên: Khung hình phạt từ 03 năm tới 07 năm nếu phạm tội sử dụng trái phép tài sản
Đọc luật để hiểu rõ hơn

TÓM LẠI: Khi nhận được tiền chuyển khoản đến ma không phải từ giao dịch kinh doanh hay nguồn tiền bạn biết. Tốt nhất là mặc kệ nó. Nếu là tiền ai đó chuyển khoản nhầm ngân hàng sẽ tự giải quyết. KHÔNG BAO GIỜ CUNG CẤP THÔNG TIN CÁ NHÂN, NGÂN HÀNG VÀO LIÊN KẾT NÀO ĐÓ. KHÔNG CHUYỂN KHOẢN LẠI TIỀN NẾU BẠN KHÔNG THỂ XÁC MINH ĐƯỢC NGUỒN TIỀN.

NẾU BẠN NHẬN ĐƯỢC TIỀN BẨN VÀ BẠN CHUYỂN KHOẢN LẠI => BẠN CÓ THỂ BỊ QUY VÀO TỘI RỬA TIỀN. NÊN LÀ ĐỪNG VÌ THƯƠNG NGƯỜI MÀ CHUYỂN KHOẢN TRẢ LẠI.
HÃY BẢO HỌ ĐỢI NGÂN HÀNG XỬ LÝ. NẾU CÓ VIỆC GẤP CẦN TIỀN THÌ MƯỢN NGƯỜI NHÀ, BẠN BÈ HOẶC VAY NGÂN HÀNG.
 


Thành viên trực tuyến

Hiện không có ai trực tuyến.

Forum statistics

Threads
289
Messages
326
Thành viên
124
Latest member
ricotysunson